Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/847 z dnia 20 maja 2015 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych 22-06-2017r.

Szanowni Państwo,

Zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/847 z dnia 20 maja 2015 roku, w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i uchylenia rozporządzenia (WE) nr 1781/2006, od 26 czerwca 2017 roku, Bank Spółdzielczy w Adamowie  rozszerza zakres wymaganych informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych, bez względu na formę złożenia dyspozycji płatniczej (papierową lub za pośrednictwem systemów bankowości elektronicznej).

Wszelkie transfery środków pieniężnych, niezależnie od kwoty lub waluty, będą musiały posiadać następujące informacje:

• numer rachunku zarówno zleceniodawcy* oraz numer rachunku beneficjenta,
• pełną nazwę/imię i nazwisko zarówno zleceniodawcy* oraz beneficjenta,             
• pełny adres zleceniodawcy*: kraj i miasto, uzupełnione o nazwę ulicy, numer i kod pocztowy, jeśli jest stosowany

Począwszy od 26 czerwca 2017 roku, jakiekolwiek transfery środków pieniężnych z brakującymi i/lub błędnymi informacjami o zleceniodawcy i/lub beneficjencie mogą skutkować :

• opóźnieniami w wykonaniu płatności,
• odrzuceniem płatności,
• zwrotem płatności,
• a nawet – blokadą środków przez bank beneficjenta lub bank pośredniczący w transakcji.

Prosimy o rozważną realizację Państwa zobowiązań wobec własnych kontrahentów (w tym ewentualną weryfikację jakości danych baz kontrahentów dostępnych w Państwa systemach finansowo-księgowych) oraz rekomendujemy, aby w razie potrzeby wskazali Państwo kontrahentom swój numer rachunku w standardzie IBAN oraz pełną nazwę Państwa firmy, zgodną z dokumentami rejestrowymi.

Ponadto w związku ze wskazanym Rozporządzeniem pracownicy Banku będą prosić Państwa o okazanie dokumentu tożsamości w przypadku dokonywania transferów środków pieniężnych, w tym wpłat gotówkowych, bez względu na kwotę transakcji.

Powyższe zasady są podyktowane koniecznością wypełniania przez Bank obowiązków wynikających z obowiązujących przepisów prawnych.